投資組合人格

「台積電信徒型」

每 4 塊錢，就有 1 塊押在同一家晶圓廠。

代碼不同，押的風險卻很像

假分散指數 0。最像的一對是 0053 × IVV（0%）。穿透之後，前段是台積電 25.0%、輝達 4.3%、蘋果 3.6%。資訊科技佔組合 67%。最大單一公司佔 25.0%，這比你買了幾檔基金更重要。

0

假分散指數

0 真的分開 · 100 同一張表

最大單一公司
25.0%
台積電
前十大集中度
48%
前十家公司佔整個組合
有效持股
14
集中度換算成大約幾檔
加權費用率
0.11%
一年，依配置加權

PORTFOLIO DNA

組合 DNA

每一階是一家你真正持有的公司，越粗越重，顏色是產業。前十大裡有 0 家同時出現在兩檔以上，它們會發光。

台積電 25.0%台積電輝達 4.3%輝達蘋果 3.6%蘋果聯發科 3.0%聯發科微軟 2.9%微軟Alphabet 2.7%Al…
  • 資訊科技
  • 通訊服務
  • 非必需消費
  • 發光：多檔 ETF 都持有

你其實買了

不是這幾檔基金，是這些公司

已逐檔辨識 90%。長條的顏色是哪一檔 ETF 帶給你的。

  • 0053
  • IVV
  1. 1

    台積電

    25.0%
  2. 2

    輝達

    4.3%
  3. 3

    蘋果

    3.6%
  4. 4

    聯發科

    3.0%
  5. 5

    微軟

    2.9%
  6. 6

    Alphabet

    2.7%
  7. 7

    亞馬遜

    1.9%
  8. 8

    台達電

    1.8%
  9. 9

    博通

    1.3%
  10. 10

    日月光投控

    1.3%
  11. 11

    Meta

    1.2%
  12. 12

    鴻海

    0.9%
  13. 13

    欣興

    0.9%
  14. 14

    美光

    0.9%
  15. 15

    台光電

    0.9%

未逐檔展開

  • 標普 500 其餘成分8.5%
  • 其餘持股1.7%

SEQUENCE ALIGNMENT

序列對齊

每一欄是一家公司，數字是它在該 ETF 裡的權重。同一欄整排都亮，代表這幾檔在買同一件事。

ETF台積電輝達蘋果聯發科微軟Alphabet亞馬遜台達電
005350.0——6.0———3.6
IVV—8.67.2—5.85.53.7—

STYLE BOX

風格落點

以穿透後持股的市值、本益比、殖利率與股價淨值比加權，和同規模的台股相比。只計台股部分（佔組合 48%）。

價值均衡成長
大型中型小型

大型成長型

本益比
31.3市場 26.7
現金殖利率
1.16%市場 1.54%
股價淨值比
7.74市場 4.34

市值規模（台股部分）

  • 大型（市值前 50）90%
  • 中型（51–150）8%
  • 小型 2%

基本面資料：證交所、櫃買中心 2026-10-07。「市場」是全體上市櫃依市值加權。

DIVIDEND CALENDAR

配息月曆

依各檔過去一年實際入帳月份與金額估算，現金流佔全年的比例（依配置與殖利率）。過去配息不代表未來。

找能補滿空月的組合
123456789101112
———————————5.7

每月約領（千元）

一年約領 5,725 元（平均每月 477 元）依過去一年配息與最新收盤價估算，未扣二代健保補充保費與稅；IVV 未計入；僅供參考。

1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、11 月沒有配息入帳。 IVV 沒有配息資料，未列入。

  • 0053年配入帳月份 12 · 近一年殖利率約 1.1%

配息資料：證交所「ETF 分配收益」，2026-10-07。月份以實際發放日計，頻率依實際配息紀錄判斷。

產業曝險

寬基的長尾不假裝知道，另列未歸類。

  • 資訊科技66.5%
  • 未歸類長尾10.2%
  • 通訊服務5.6%
  • 金融4.4%
  • 醫療保健3.5%
  • 非必需消費3.4%
  • 工業2.5%
  • 必需消費1.6%
  • 能源1.3%
  • 不動產0.3%
  • 公用事業0.3%
  • 原物料0.3%

國家曝險

台積電 ADR 記在台灣；全球型的長尾列為未歸類。

  • 台灣50.0%
  • 美國49.7%
  • 愛爾蘭0.3%

主題曝險

一家公司可同時算進半導體與 AI，加總不必是 100%。這是「同一個主題你押了幾次」。

  • 人工智慧供應鏈53.4%
  • 超大型權值49.0%
  • 半導體43.2%
  • 硬體供應鏈17.2%
  • 高股息／收益7.4%
  • 平台與網路6.0%

兩兩重疊

兩檔各取較小權重再加總。100% 代表持股完全相同。

  • 0053 × IVV0%

資產類別

  • 股票100.0%
指數怎麼算，資料從哪來

假分散指數比較兩個有效持股數：實際組合的，和「假設各檔 ETF 完全不重疊」時的。算法是 1 − N_eff(實際) ÷ N_eff(不重疊)，再除以這組配置理論上的最大值 1 − Σ配置²，所以同一份持股買兩次是 100，完全不重疊是 0。重的持股重疊，扣分比輕的多。同一指數的未展開長尾視為同一塊；不同指數的長尾不互相配對，所以跨指數的數字是保守值。

有效持股是赫芬達爾指數的倒數。長尾假設均勻散在剩餘檔數裡，避免把「其他」當成單一巨獸。

實際押注數看的是價格怎麼一起動，不是持股名單：用近一年週報酬算「分散比率」（各檔波動加權總和 ÷ 組合波動）再平方。各檔完全同漲同跌是 1；彼此獨立、等權重時接近檔數。只有台股掛牌、且有半年以上共同交易紀錄的組合才會顯示。

DNA 序列碼依序是最大產業、最大國家、最大單一公司與有效持股數。人格標籤是依這些數字套用固定規則產生的趣味標籤，不是投資建議。

資料：0053（2026-10-07）、IVV（2026-10-06） 為投信／發行商公布的持股；其餘使用 2026-10-06 前後整理的公開持股快照（基金持股頁、指數成分）。費用率是近似值；債券用資產桶，不是逐券。

本工具為資訊揭露與教育用途，不構成任何投資建議或買賣推薦。