投資組合人格

「偽裝成高股息的科技股玩家」

買的是高股息，拿到的有 42% 是電子股。

有散開一點，核心仍是同一群公司

假分散指數 50。最像的一對是 00713 × 00940（25%）。穿透之後，前段是台灣大 4.0%、統一 3.5%、第一金 3.2%。

50

假分散指數

0 真的分開 · 100 同一張表

最大單一公司
4.0%
台灣大
前十大集中度
26%
前十家公司佔整個組合
有效持股
75
集中度換算成大約幾檔
實際押注數
1.3
3 檔基金，近一年週報酬相關係數平均 0.64
加權費用率
0.42%
一年，依配置加權

PORTFOLIO DNA

組合 DNA

每一階是一家你真正持有的公司，越粗越重，顏色是產業。前十大裡有 8 家同時出現在兩檔以上，它們會發光。

台灣大 4.0%，2 檔都持有（00713、00940）台灣大×2統一 3.5%，2 檔都持有（00713、00940）統一×2第一金 3.2%，2 檔都持有（00713、00940）第一金×2統一超 3.1%，3 檔都持有（00713、00940、0051）統一超×3瑞昱 2.5%，3 檔都持有（0051、00940、00713）瑞昱×3聯詠 2.3%，3 檔都持有（00940、0051、00713）聯詠×3
  • 通訊服務
  • 必需消費
  • 金融
  • 資訊科技
  • 工業
  • 發光：多檔 ETF 都持有

你其實買了

不是這幾檔基金，是這些公司

已逐檔辨識 97%。長條的顏色是哪一檔 ETF 帶給你的。

  • 00713
  • 0051
  • 00940
  1. 1

    台灣大×2

    4.0%
  2. 2

    統一×2

    3.5%
  3. 3

    第一金×2

    3.2%
  4. 4

    統一超×3

    3.1%
  5. 5

    瑞昱×3

    2.5%
  6. 6

    聯詠×3

    2.3%
  7. 7

    華碩×2

    2.1%
  8. 8

    玉山金

    1.8%
  9. 9

    長榮航×3

    1.7%
  10. 10

    遠傳

    1.7%
  11. 11

    上海商銀×2

    1.6%
  12. 12

    華南金

    1.5%
  13. 13

    漢唐×2

    1.5%
  14. 14

    遠東新×2

    1.5%
  15. 15

    永豐金×2

    1.4%

未逐檔展開

  • 其餘持股1.5%

SEQUENCE ALIGNMENT

序列對齊

每一欄是一家公司，數字是它在該 ETF 裡的權重。同一欄整排都亮，代表這幾檔在買同一件事。

ETF台灣大統一第一金統一超瑞昱聯詠華碩玉山金
007139.48.26.86.21.71.11.15.3
0051———0.92.92.4——
009402.42.12.72.12.93.45.2—

STYLE BOX

風格落點

以穿透後持股的市值、本益比、殖利率與股價淨值比加權，和同規模的台股相比。

價值均衡成長
大型中型小型

中型價值型

本益比
17.3市場 26.7
現金殖利率
3.37%市場 1.54%
股價淨值比
2.15市場 4.34

市值規模（台股部分）

  • 大型（市值前 50）20%
  • 中型（51–150）62%
  • 小型 17%

基本面資料：證交所、櫃買中心 2026-10-07。「市場」是全體上市櫃依市值加權。

DIVIDEND CALENDAR

配息月曆

依各檔過去一年實際入帳月份與金額估算，現金流佔全年的比例（依配置與殖利率）。過去配息不代表未來。

看更多月月配組合
123456789101112
5.31.11.15.31.11.16.61.21.25.61.07.5

每月約領（千元）

一年約領 38,210 元（平均每月 3,184 元）依過去一年配息與最新收盤價估算，未扣二代健保補充保費與稅；僅供參考。

12 個月都有配息入帳。

  • 00713季配入帳月份 1、4、7、10 · 近一年殖利率約 5.3%
  • 0051年配入帳月份 12 · 近一年殖利率約 2.0%
  • 00940月配入帳月份 1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、11、12 · 近一年殖利率約 4.2%

配息資料：證交所「ETF 分配收益」，2026-10-07。月份以實際發放日計，頻率依實際配息紀錄判斷。

產業曝險

寬基的長尾不假裝知道，另列未歸類。

  • 資訊科技42.2%
  • 金融17.9%
  • 工業10.3%
  • 必需消費7.5%
  • 通訊服務7.3%
  • 原物料6.3%
  • 非必需消費4.0%
  • 未歸類長尾3.2%
  • 其他0.8%
  • 醫療保健0.3%
  • 能源0.2%

國家曝險

台積電 ADR 記在台灣；全球型的長尾列為未歸類。

  • 台灣100.0%

主題曝險

一家公司可同時算進半導體與 AI，加總不必是 100%。這是「同一個主題你押了幾次」。

  • 高股息／收益37.0%
  • 硬體供應鏈20.8%
  • 金融體系17.9%
  • 半導體12.9%
  • 防禦型12.6%
  • 人工智慧供應鏈2.9%

兩兩重疊

兩檔各取較小權重再加總。100% 代表持股完全相同。

  • 00713 × 0094025%
  • 0051 × 0094025%
  • 00713 × 005115%

資產類別

  • 股票100.0%
指數怎麼算，資料從哪來

假分散指數比較兩個有效持股數：實際組合的，和「假設各檔 ETF 完全不重疊」時的。算法是 1 − N_eff(實際) ÷ N_eff(不重疊)，再除以這組配置理論上的最大值 1 − Σ配置²，所以同一份持股買兩次是 100，完全不重疊是 0。重的持股重疊，扣分比輕的多。同一指數的未展開長尾視為同一塊；不同指數的長尾不互相配對，所以跨指數的數字是保守值。

有效持股是赫芬達爾指數的倒數。長尾假設均勻散在剩餘檔數裡，避免把「其他」當成單一巨獸。

實際押注數看的是價格怎麼一起動，不是持股名單：用近一年週報酬算「分散比率」（各檔波動加權總和 ÷ 組合波動）再平方。各檔完全同漲同跌是 1；彼此獨立、等權重時接近檔數。只有台股掛牌、且有半年以上共同交易紀錄的組合才會顯示。

DNA 序列碼依序是最大產業、最大國家、最大單一公司與有效持股數。人格標籤是依這些數字套用固定規則產生的趣味標籤，不是投資建議。

資料：00713（2026-10-07）、0051（2026-10-07）、00940（2026-10-07） 為投信／發行商公布的持股；其餘使用 2026-10-07 前後整理的公開持股快照（基金持股頁、指數成分）。費用率是近似值；債券用資產桶，不是逐券。

本工具為資訊揭露與教育用途，不構成任何投資建議或買賣推薦。