投資組合人格
「真分散配置派」
股票之外還有別的引擎。
代碼不同，押的風險卻很像
假分散指數 0。最像的一對是 00733 × GLD（0%）。穿透之後，前段是黃金 50.0%、長榮航 5.4%、聯茂 5.1%。黃金佔組合 50%。最大單一公司佔 50.0%，這比你買了幾檔基金更重要。
0
假分散指數
0 真的分開 · 100 同一張表
- 最大單一公司
- 50.0%
- 黃金
- 前十大集中度
- 84%
- 前十家公司佔整個組合
- 有效持股
- 3.8
- 集中度換算成大約幾檔
- 加權費用率
- 0.42%
- 一年，依配置加權
PORTFOLIO DNA
組合 DNA
每一階是一家你真正持有的公司，越粗越重，顏色是產業。前十大裡有 0 家同時出現在兩檔以上，它們會發光。
- 黃金
- 工業
- 資訊科技
- 發光：多檔 ETF 都持有
你其實買了
不是這幾檔基金，是這些公司
已逐檔辨識 99%。長條的顏色是哪一檔 ETF 帶給你的。
- 00733
- GLD
SEQUENCE ALIGNMENT
序列對齊
每一欄是一家公司，數字是它在該 ETF 裡的權重。同一欄整排都亮，代表這幾檔在買同一件事。
| ETF | 黃金 | 長榮航 | 聯茂 | 華新科 | 高力 | 亞翔 | 禾伸堂 | 崇越 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 00733 | — | 10.9 | 10.1 | 9.1 | 8.2 | 7.1 | 7.1 | 6.2 |
| GLD | 100.0 | — | — | — | — | — | — | — |
STYLE BOX
風格落點
以穿透後持股的市值、本益比、殖利率與股價淨值比加權，和同規模的台股相比。只計台股部分（佔組合 49%）。
小型成長型
- 本益比
- 24.1市場 26.7
- 現金殖利率
- 1.84%市場 1.54%
- 股價淨值比
- 3.61市場 4.34
市值規模（台股部分）
- 大型（市值前 50）0%
- 中型（51–150）68%
- 小型 32%
基本面資料：證交所、櫃買中心 2026-10-07。「市場」是全體上市櫃依市值加權。
DIVIDEND CALENDAR
配息月曆
依各檔過去一年實際入帳月份與金額估算，現金流佔全年的比例（依配置與殖利率）。過去配息不代表未來。
每月約領（千元）
1、2、3、4、6、7、8、9、10、12 月沒有配息入帳。 GLD 沒有配息資料，未列入。
- 00733半年配入帳月份 5、11 · 近一年殖利率約 2.1%
配息資料：證交所「ETF 分配收益」，2026-10-07。月份以實際發放日計，頻率依實際配息紀錄判斷。
產業曝險
寬基的長尾不假裝知道，另列未歸類。
- 黃金50.0%
- 資訊科技33.4%
- 工業12.9%
- 原物料1.1%
- 其他0.9%
- 非必需消費0.7%
- 不動產0.1%
國家曝險
台積電 ADR 記在台灣；全球型的長尾列為未歸類。
- 不屬單一國家50.0%
- 台灣50.0%
主題曝險
一家公司可同時算進半導體與 AI，加總不必是 100%。這是「同一個主題你押了幾次」。
- 商品50.0%
- 硬體供應鏈18.5%
- 半導體0.8%
兩兩重疊
兩檔各取較小權重再加總。100% 代表持股完全相同。
- 00733 × GLD0%
資產類別
- 股票50.0%
- 黃金50.0%
指數怎麼算，資料從哪來
假分散指數比較兩個有效持股數：實際組合的，和「假設各檔 ETF 完全不重疊」時的。算法是 1 − N_eff(實際) ÷ N_eff(不重疊)，再除以這組配置理論上的最大值 1 − Σ配置²，所以同一份持股買兩次是 100，完全不重疊是 0。重的持股重疊，扣分比輕的多。同一指數的未展開長尾視為同一塊；不同指數的長尾不互相配對，所以跨指數的數字是保守值。
有效持股是赫芬達爾指數的倒數。長尾假設均勻散在剩餘檔數裡，避免把「其他」當成單一巨獸。
實際押注數看的是價格怎麼一起動，不是持股名單：用近一年週報酬算「分散比率」（各檔波動加權總和 ÷ 組合波動）再平方。各檔完全同漲同跌是 1；彼此獨立、等權重時接近檔數。只有台股掛牌、且有半年以上共同交易紀錄的組合才會顯示。
DNA 序列碼依序是最大產業、最大國家、最大單一公司與有效持股數。人格標籤是依這些數字套用固定規則產生的趣味標籤，不是投資建議。
資料：00733（2026-10-07） 為投信／發行商公布的持股；其餘使用 2026-10-05 前後整理的公開持股快照（基金持股頁、指數成分）。費用率是近似值；債券用資產桶，不是逐券。
本工具為資訊揭露與教育用途，不構成任何投資建議或買賣推薦。