投資組合人格

「台積電信徒型」

每 4 塊錢，就有 1 塊押在同一家晶圓廠。

有散開一點，核心仍是同一群公司

假分散指數 72。最像的一對是 00850 × 0052（62%）。穿透之後，前段是台積電 26.6%、聯發科 7.6%、日月光投控 3.3%。資訊科技佔組合 80%。最大單一公司佔 26.6%，這比你買了幾檔基金更重要。

72

假分散指數

0 真的分開 · 100 同一張表

最大單一公司
26.6%
台積電
前十大集中度
53%
前十家公司佔整個組合
有效持股
12
集中度換算成大約幾檔
實際押注數
1.2
4 檔基金，近一年週報酬相關係數平均 0.79
加權費用率
0.37%
一年，依配置加權

PORTFOLIO DNA

組合 DNA

每一階是一家你真正持有的公司，越粗越重，顏色是產業。前十大裡有 10 家同時出現在兩檔以上，它們會發光。

台積電 26.6%，3 檔都持有（0052、00850、00927）台積電×3聯發科 7.6%，3 檔都持有（00927、00850、0052）聯發科×3日月光投控 3.3%，3 檔都持有（00927、00850、0052）日月…×3聯電 3.1%，3 檔都持有（00927、00850、0052）聯電×3瑞昱 2.5%，4 檔都持有（00927、00918、00850、0052）瑞昱×4華碩 2.3%，3 檔都持有（00918、00850、0052）華碩×3
  • 資訊科技
  • 金融
  • 發光：多檔 ETF 都持有

你其實買了

不是這幾檔基金，是這些公司

已逐檔辨識 99%。長條的顏色是哪一檔 ETF 帶給你的。

  • 00850
  • 0052
  • 00927
  • 00918
  1. 1

    台積電×3

    26.6%
  2. 2

    聯發科×3

    7.6%
  3. 3

    日月光投控×3

    3.3%
  4. 4

    聯電×3

    3.1%
  5. 5

    瑞昱×4

    2.5%
  6. 6

    華碩×3

    2.3%
  7. 7

    台新新光金×2

    2.2%
  8. 8

    緯穎×3

    2.0%
  9. 9

    中信金×2

    1.8%
  10. 10

    玉山金×2

    1.7%
  11. 11

    鴻海×2

    1.7%
  12. 12

    廣達×3

    1.6%
  13. 13

    長榮×2

    1.6%
  14. 14

    緯創×3

    1.5%
  15. 15

    兆豐金×2

    1.4%

SEQUENCE ALIGNMENT

序列對齊

每一欄是一家公司，數字是它在該 ETF 裡的權重。同一欄整排都亮，代表這幾檔在買同一件事。

ETF台積電聯發科日月光投控聯電瑞昱華碩台新新光金緯穎
0085028.99.03.02.20.50.91.10.7
005263.37.22.41.70.40.7—0.7
0092714.214.47.88.25.3———
00918————4.07.67.86.4

STYLE BOX

風格落點

以穿透後持股的市值、本益比、殖利率與股價淨值比加權，和同規模的台股相比。

價值均衡成長
大型中型小型

大型價值型

本益比
21.4市場 26.7
現金殖利率
2.19%市場 1.54%
股價淨值比
3.87市場 4.34

市值規模（台股部分）

  • 大型（市值前 50）74%
  • 中型（51–150）22%
  • 小型 4%

基本面資料：證交所、櫃買中心 2026-10-07。「市場」是全體上市櫃依市值加權。

DIVIDEND CALENDAR

配息月曆

依各檔過去一年實際入帳月份與金額估算，現金流佔全年的比例（依配置與殖利率）。過去配息不代表未來。

看更多月月配組合
123456789101112
4.15.62.04.5102.19.2122.13.81.41.8

每月約領（千元）

一年約領 58,594 元（平均每月 4,883 元）依過去一年配息與最新收盤價估算，未扣二代健保補充保費與稅；僅供參考。

12 個月都有配息入帳。

  • 00850季配入帳月份 3、6、9、12 · 近一年殖利率約 3.2%
  • 0052年配入帳月份 5 · 近一年殖利率約 1.8%
  • 00927季配入帳月份 2、5、8、11 · 近一年殖利率約 9.7%
  • 00918季配入帳月份 1、4、7、10 · 近一年殖利率約 8.7%

配息資料：證交所「ETF 分配收益」，2026-10-07。月份以實際發放日計，頻率依實際配息紀錄判斷。

產業曝險

寬基的長尾不假裝知道，另列未歸類。

  • 資訊科技80.1%
  • 金融12.1%
  • 工業3.9%
  • 原物料1.2%
  • 未歸類長尾1.0%
  • 通訊服務0.9%
  • 非必需消費0.4%
  • 必需消費0.2%
  • 醫療保健0.1%
  • 能源0.1%

國家曝險

台積電 ADR 記在台灣；全球型的長尾列為未歸類。

  • 台灣100.0%

主題曝險

一家公司可同時算進半導體與 AI，加總不必是 100%。這是「同一個主題你押了幾次」。

  • 半導體57.5%
  • 人工智慧供應鏈46.7%
  • 超大型權值35.9%
  • 高股息／收益25.0%
  • 硬體供應鏈21.9%
  • 金融體系12.1%

兩兩重疊

兩檔各取較小權重再加總。100% 代表持股完全相同。

  • 00850 × 005262%
  • 00850 × 0092730%
  • 0052 × 0092727%
  • 00850 × 0091811%
  • 00927 × 009184%
  • 0052 × 009184%

資產類別

  • 股票100.0%
指數怎麼算，資料從哪來

假分散指數比較兩個有效持股數：實際組合的，和「假設各檔 ETF 完全不重疊」時的。算法是 1 − N_eff(實際) ÷ N_eff(不重疊)，再除以這組配置理論上的最大值 1 − Σ配置²，所以同一份持股買兩次是 100，完全不重疊是 0。重的持股重疊，扣分比輕的多。同一指數的未展開長尾視為同一塊；不同指數的長尾不互相配對，所以跨指數的數字是保守值。

有效持股是赫芬達爾指數的倒數。長尾假設均勻散在剩餘檔數裡，避免把「其他」當成單一巨獸。

實際押注數看的是價格怎麼一起動，不是持股名單：用近一年週報酬算「分散比率」（各檔波動加權總和 ÷ 組合波動）再平方。各檔完全同漲同跌是 1；彼此獨立、等權重時接近檔數。只有台股掛牌、且有半年以上共同交易紀錄的組合才會顯示。

DNA 序列碼依序是最大產業、最大國家、最大單一公司與有效持股數。人格標籤是依這些數字套用固定規則產生的趣味標籤，不是投資建議。

資料：00850（2026-10-07）、0052（2026-10-07）、00927（2026-10-07）、00918（2026-10-07） 為投信／發行商公布的持股；其餘使用 2026-10-07 前後整理的公開持股快照（基金持股頁、指數成分）。費用率是近似值；債券用資產桶，不是逐券。

本工具為資訊揭露與教育用途，不構成任何投資建議或買賣推薦。