投資組合人格
「台積電信徒型」
40% 的錢押在同一家晶圓廠。
這一檔，其實主要是台積電
穿透之後，前段是台積電 39.9%、聯發科 12.4%、日月光投控 4.3%。資訊科技佔組合 97%。最大單一公司佔 39.9%，這比你買了幾檔基金更重要。再加一檔，才看得出你是不是用不同代碼買了同一件事。
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假分散指數
加第二檔才算得出來
- 最大單一公司
- 39.9%
- 台積電
- 前十大集中度
- 78%
- 前十家公司佔整個組合
- 有效持股
- 5.4
- 集中度換算成大約幾檔
- 加權費用率
- 0.43%
- 一年，依配置加權
PORTFOLIO DNA
組合 DNA
每一階是一家你真正持有的公司，越粗越重，顏色是產業。加入第二檔，重複持有的公司會發光。
- 資訊科技
你其實買了
不是這幾檔基金，是這些公司
已逐檔辨識 99%。長條的顏色是哪一檔 ETF 帶給你的。
- 139.9%
台積電資訊科技 · 台灣
- 212.4%
聯發科資訊科技 · 台灣
- 34.3%
日月光投控資訊科技 · 台灣
- 43.8%
創意資訊科技 · 台灣
- 53.5%
健策資訊科技 · 台灣
- 63.3%
信驊資訊科技 · 台灣
- 73.1%
華邦電資訊科技 · 台灣
- 83.0%
聯電資訊科技 · 台灣
- 92.3%
旺矽資訊科技 · 台灣
- 102.0%
瑞昱資訊科技 · 台灣
- 112.0%
京元電子資訊科技 · 台灣
- 121.9%
世芯-KY資訊科技 · 台灣
- 131.7%
環球晶資訊科技 · 台灣
- 141.7%
聯詠資訊科技 · 台灣
- 151.6%
南亞科資訊科技 · 台灣
未逐檔展開
- 其餘持股1.1%
STYLE BOX
風格落點
以穿透後持股的市值、本益比、殖利率與股價淨值比加權，和同規模的台股相比。
大型成長型
- 本益比
- 36.8市場 26.7
- 現金殖利率
- 0.98%市場 1.54%
- 股價淨值比
- 8.94市場 4.34
市值規模（台股部分）
- 大型（市值前 50）80%
- 中型（51–150）20%
- 小型 0%
基本面資料：證交所、櫃買中心 2026-10-07。「市場」是全體上市櫃依市值加權。
DIVIDEND CALENDAR
配息月曆
依各檔過去一年實際入帳月份與金額估算，現金流佔全年的比例（依配置與殖利率）。過去配息不代表未來。
每月約領（千元）
1、2、4、5、7、8、10、11 月沒有配息入帳。
- 00891季配入帳月份 3、6、9、12 · 近一年殖利率約 10.8%
配息資料：證交所「ETF 分配收益」，2026-10-07。月份以實際發放日計，頻率依實際配息紀錄判斷。
產業曝險
寬基的長尾不假裝知道，另列未歸類。
- 資訊科技97.5%
- 通訊服務1.4%
- 未歸類長尾1.1%
國家曝險
台積電 ADR 記在台灣；全球型的長尾列為未歸類。
- 台灣100.0%
主題曝險
一家公司可同時算進半導體與 AI，加總不必是 100%。這是「同一個主題你押了幾次」。
- 半導體92.0%
- 人工智慧供應鏈56.0%
- 超大型權值52.3%
- 高股息／收益9.8%
- 硬體供應鏈5.5%
兩兩重疊
兩檔各取較小權重再加總。100% 代表持股完全相同。
再加一檔，才有兩兩重疊。
資產類別
- 股票100.0%
指數怎麼算，資料從哪來
假分散指數比較兩個有效持股數：實際組合的，和「假設各檔 ETF 完全不重疊」時的。算法是 1 − N_eff(實際) ÷ N_eff(不重疊)，再除以這組配置理論上的最大值 1 − Σ配置²，所以同一份持股買兩次是 100，完全不重疊是 0。重的持股重疊，扣分比輕的多。同一指數的未展開長尾視為同一塊；不同指數的長尾不互相配對，所以跨指數的數字是保守值。
有效持股是赫芬達爾指數的倒數。長尾假設均勻散在剩餘檔數裡，避免把「其他」當成單一巨獸。
實際押注數看的是價格怎麼一起動，不是持股名單：用近一年週報酬算「分散比率」（各檔波動加權總和 ÷ 組合波動）再平方。各檔完全同漲同跌是 1；彼此獨立、等權重時接近檔數。只有台股掛牌、且有半年以上共同交易紀錄的組合才會顯示。
DNA 序列碼依序是最大產業、最大國家、最大單一公司與有效持股數。人格標籤是依這些數字套用固定規則產生的趣味標籤，不是投資建議。
資料：00891（2026-10-07） 為投信／發行商公布的持股；其餘使用 2026-10-07 前後整理的公開持股快照（基金持股頁、指數成分）。費用率是近似值；債券用資產桶，不是逐券。
本工具為資訊揭露與教育用途，不構成任何投資建議或買賣推薦。