投資組合人格

「現金流收租型」

選股看配息，風險看金融與傳產。

有散開一點，核心仍是同一群公司

假分散指數 60。最像的一對是 00900 × 00939（35%）。穿透之後，前段是台新新光金 6.4%、華南金 5.3%、元大金 5.2%。金融佔組合 50%。

60

假分散指數

0 真的分開 · 100 同一張表

最大單一公司
6.4%
台新新光金
前十大集中度
44%
前十家公司佔整個組合
有效持股
33
集中度換算成大約幾檔
實際押注數
1.1
2 檔基金，近一年週報酬相關係數平均 0.88
加權費用率
0.34%
一年，依配置加權

PORTFOLIO DNA

組合 DNA

每一階是一家你真正持有的公司，越粗越重，顏色是產業。前十大裡有 7 家同時出現在兩檔以上，它們會發光。

台新新光金 6.4%，2 檔都持有（00939、00900）台新…×2華南金 5.3%，2 檔都持有（00900、00939）華南金×2元大金 5.2%，2 檔都持有（00939、00900）元大金×2兆豐金 5.0%，2 檔都持有（00900、00939）兆豐金×2第一金 4.7%，2 檔都持有（00900、00939）第一金×2富邦金 3.9%富邦金
  • 金融
  • 資訊科技
  • 發光：多檔 ETF 都持有

你其實買了

不是這幾檔基金，是這些公司

已逐檔辨識 98%。長條的顏色是哪一檔 ETF 帶給你的。

  • 00900
  • 00939
  1. 1

    台新新光金×2

    6.4%
  2. 2

    華南金×2

    5.3%
  3. 3

    元大金×2

    5.2%
  4. 4

    兆豐金×2

    5.0%
  5. 5

    第一金×2

    4.7%
  6. 6

    富邦金

    3.9%
  7. 7

    彰銀×2

    3.9%
  8. 8

    瑞昱×2

    3.4%
  9. 9

    國泰金

    3.2%
  10. 10

    華碩

    3.1%
  11. 11

    統一×2

    3.1%
  12. 12

    玉山金

    2.8%
  13. 13

    永豐金

    2.7%
  14. 14

    中信金

    2.6%
  15. 15

    凱基金

    2.5%

未逐檔展開

  • 其餘持股1.4%

SEQUENCE ALIGNMENT

序列對齊

每一欄是一家公司，數字是它在該 ETF 裡的權重。同一欄整排都亮，代表這幾檔在買同一件事。

ETF台新新光金華南金元大金兆豐金第一金富邦金彰銀瑞昱
009006.05.85.25.05.5—4.54.3
009396.94.75.24.93.87.83.32.5

STYLE BOX

風格落點

以穿透後持股的市值、本益比、殖利率與股價淨值比加權，和同規模的台股相比。

價值均衡成長
大型中型小型

大型價值型

本益比
16.3市場 26.7
現金殖利率
3.55%市場 1.54%
股價淨值比
2.14市場 4.34

市值規模（台股部分）

  • 大型（市值前 50）60%
  • 中型（51–150）34%
  • 小型 6%

基本面資料：證交所、櫃買中心 2026-10-07。「市場」是全體上市櫃依市值加權。

DIVIDEND CALENDAR

配息月曆

依各檔過去一年實際入帳月份與金額估算，現金流佔全年的比例（依配置與殖利率）。過去配息不代表未來。

看更多月月配組合
123456789101112
3.41.93.44.93.43.44.54.54.54.04.04.0

每月約領（千元）

一年約領 45,944 元（平均每月 3,829 元）依過去一年配息與最新收盤價估算，未扣二代健保補充保費與稅；僅供參考。

12 個月都有配息入帳。

  • 00900月配入帳月份 1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、11、12 · 近一年殖利率約 4.9%
  • 00939月配入帳月份 1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、11、12 · 近一年殖利率約 4.2%

配息資料：證交所「ETF 分配收益」，2026-10-07。月份以實際發放日計，頻率依實際配息紀錄判斷。

產業曝險

寬基的長尾不假裝知道，另列未歸類。

  • 金融50.5%
  • 資訊科技31.1%
  • 工業7.0%
  • 必需消費4.9%
  • 通訊服務4.0%
  • 未歸類長尾1.9%
  • 原物料0.4%
  • 非必需消費0.2%

國家曝險

台積電 ADR 記在台灣；全球型的長尾列為未歸類。

  • 台灣100.0%

主題曝險

一家公司可同時算進半導體與 AI，加總不必是 100%。這是「同一個主題你押了幾次」。

  • 高股息／收益66.3%
  • 金融體系50.5%
  • 硬體供應鏈21.1%
  • 防禦型8.6%
  • 半導體6.6%
  • 人工智慧供應鏈6.0%

兩兩重疊

兩檔各取較小權重再加總。100% 代表持股完全相同。

  • 00900 × 0093935%

資產類別

  • 股票100.0%
指數怎麼算，資料從哪來

假分散指數比較兩個有效持股數：實際組合的，和「假設各檔 ETF 完全不重疊」時的。算法是 1 − N_eff(實際) ÷ N_eff(不重疊)，再除以這組配置理論上的最大值 1 − Σ配置²，所以同一份持股買兩次是 100，完全不重疊是 0。重的持股重疊，扣分比輕的多。同一指數的未展開長尾視為同一塊；不同指數的長尾不互相配對，所以跨指數的數字是保守值。

有效持股是赫芬達爾指數的倒數。長尾假設均勻散在剩餘檔數裡，避免把「其他」當成單一巨獸。

實際押注數看的是價格怎麼一起動，不是持股名單：用近一年週報酬算「分散比率」（各檔波動加權總和 ÷ 組合波動）再平方。各檔完全同漲同跌是 1；彼此獨立、等權重時接近檔數。只有台股掛牌、且有半年以上共同交易紀錄的組合才會顯示。

DNA 序列碼依序是最大產業、最大國家、最大單一公司與有效持股數。人格標籤是依這些數字套用固定規則產生的趣味標籤，不是投資建議。

資料：00900（2026-10-07）、00939（2026-10-07） 為投信／發行商公布的持股；其餘使用 2026-10-07 前後整理的公開持股快照（基金持股頁、指數成分）。費用率是近似值；債券用資產桶，不是逐券。

本工具為資訊揭露與教育用途，不構成任何投資建議或買賣推薦。