投資組合人格
「偽裝成高股息的科技股玩家」
買的是高股息，拿到的有 44% 是電子股。
這一檔，其實主要是台新新光金
穿透之後，前段是台新新光金 7.8%、華碩 7.6%、緯穎 6.4%。再加一檔，才看得出你是不是用不同代碼買了同一件事。
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假分散指數
加第二檔才算得出來
- 最大單一公司
- 7.8%
- 台新新光金
- 前十大集中度
- 59%
- 前十家公司佔整個組合
- 有效持股
- 21
- 集中度換算成大約幾檔
- 加權費用率
- 0.39%
- 一年，依配置加權
PORTFOLIO DNA
組合 DNA
每一階是一家你真正持有的公司，越粗越重，顏色是產業。加入第二檔，重複持有的公司會發光。
- 金融
- 資訊科技
- 工業
你其實買了
不是這幾檔基金，是這些公司
已逐檔辨識 100%。長條的顏色是哪一檔 ETF 帶給你的。
STYLE BOX
風格落點
以穿透後持股的市值、本益比、殖利率與股價淨值比加權，和同規模的台股相比。
大型價值型
- 本益比
- 13.2市場 26.7
- 現金殖利率
- 4.03%市場 1.54%
- 股價淨值比
- 2.04市場 4.34
市值規模（台股部分）
- 大型（市值前 50）63%
- 中型（51–150）35%
- 小型 2%
基本面資料：證交所、櫃買中心 2026-10-07。「市場」是全體上市櫃依市值加權。
DIVIDEND CALENDAR
配息月曆
依各檔過去一年實際入帳月份與金額估算，現金流佔全年的比例（依配置與殖利率）。過去配息不代表未來。
每月約領（千元）
2、3、5、6、8、9、11、12 月沒有配息入帳。
- 00918季配入帳月份 1、4、7、10 · 近一年殖利率約 8.7%
配息資料：證交所「ETF 分配收益」，2026-10-07。月份以實際發放日計，頻率依實際配息紀錄判斷。
產業曝險
寬基的長尾不假裝知道，另列未歸類。
- 資訊科技43.8%
- 金融36.9%
- 工業13.9%
- 原物料2.2%
- 通訊服務2.0%
- 非必需消費0.9%
國家曝險
台積電 ADR 記在台灣；全球型的長尾列為未歸類。
- 台灣100.0%
主題曝險
一家公司可同時算進半導體與 AI，加總不必是 100%。這是「同一個主題你押了幾次」。
- 高股息／收益55.8%
- 金融體系36.9%
- 硬體供應鏈35.9%
- 人工智慧供應鏈19.5%
- 半導體4.1%
- 平台與網路2.0%
兩兩重疊
兩檔各取較小權重再加總。100% 代表持股完全相同。
再加一檔，才有兩兩重疊。
資產類別
- 股票100.0%
指數怎麼算，資料從哪來
假分散指數比較兩個有效持股數：實際組合的，和「假設各檔 ETF 完全不重疊」時的。算法是 1 − N_eff(實際) ÷ N_eff(不重疊)，再除以這組配置理論上的最大值 1 − Σ配置²，所以同一份持股買兩次是 100，完全不重疊是 0。重的持股重疊，扣分比輕的多。同一指數的未展開長尾視為同一塊；不同指數的長尾不互相配對，所以跨指數的數字是保守值。
有效持股是赫芬達爾指數的倒數。長尾假設均勻散在剩餘檔數裡，避免把「其他」當成單一巨獸。
實際押注數看的是價格怎麼一起動，不是持股名單：用近一年週報酬算「分散比率」（各檔波動加權總和 ÷ 組合波動）再平方。各檔完全同漲同跌是 1；彼此獨立、等權重時接近檔數。只有台股掛牌、且有半年以上共同交易紀錄的組合才會顯示。
DNA 序列碼依序是最大產業、最大國家、最大單一公司與有效持股數。人格標籤是依這些數字套用固定規則產生的趣味標籤，不是投資建議。
資料：00918（2026-10-07） 為投信／發行商公布的持股；其餘使用 2026-10-07 前後整理的公開持股快照（基金持股頁、指數成分）。費用率是近似值；債券用資產桶，不是逐券。
本工具為資訊揭露與教育用途，不構成任何投資建議或買賣推薦。