投資組合人格

「現金流收租型」

選股看配息，風險看金融與傳產。

代碼不同，押的風險卻很像

假分散指數 0。最像的一對是 00918 × BND（0%）。穿透之後，前段是美國公債 23.0%、機構房貸證券 13.5%、投資級公司債 12.0%。債券佔組合 50%。最大單一公司佔 23.0%，這比你買了幾檔基金更重要。

0

假分散指數

0 真的分開 · 100 同一張表

最大單一公司
23.0%
美國公債
前十大集中度
71%
前十家公司佔整個組合
有效持股
10
集中度換算成大約幾檔
加權費用率
0.21%
一年，依配置加權

PORTFOLIO DNA

組合 DNA

每一階是一家你真正持有的公司，越粗越重，顏色是產業。前十大裡有 0 家同時出現在兩檔以上，它們會發光。

美國公債 23.0%美國…機構房貸證券 13.5%機構…投資級公司債 12.0%投資…台新新光金 3.9%台新…華碩 3.8%華碩緯穎 3.2%緯穎
  • 債券
  • 金融
  • 資訊科技
  • 工業
  • 發光：多檔 ETF 都持有

你其實買了

不是這幾檔基金，是這些公司

已逐檔辨識 100%。長條的顏色是哪一檔 ETF 帶給你的。

  • 00918
  • BND
  1. 1

    美國公債

    23.0%
  2. 2

    機構房貸證券

    13.5%
  3. 3

    投資級公司債

    12.0%
  4. 4

    台新新光金

    3.9%
  5. 5

    華碩

    3.8%
  6. 6

    緯穎

    3.2%
  7. 7

    長榮

    3.0%
  8. 8

    玉山金

    3.0%
  9. 9

    中信金

    2.9%
  10. 10

    緯創

    2.4%
  11. 11

    兆豐金

    2.4%
  12. 12

    永豐金

    2.3%
  13. 13

    廣達

    2.3%
  14. 14

    長榮航

    2.1%
  15. 15

    第一金

    2.1%

SEQUENCE ALIGNMENT

序列對齊

每一欄是一家公司，數字是它在該 ETF 裡的權重。同一欄整排都亮，代表這幾檔在買同一件事。

ETF美國公債機構房貸證券投資級公司債台新新光金華碩緯穎長榮玉山金
00918———7.87.66.46.16.0
BND46.027.024.0—————

STYLE BOX

風格落點

以穿透後持股的市值、本益比、殖利率與股價淨值比加權，和同規模的台股相比。只計台股部分（佔組合 50%）。

價值均衡成長
大型中型小型

大型價值型

本益比
13.2市場 26.7
現金殖利率
4.03%市場 1.54%
股價淨值比
2.04市場 4.34

市值規模（台股部分）

  • 大型（市值前 50）63%
  • 中型（51–150）35%
  • 小型 2%

基本面資料：證交所、櫃買中心 2026-10-07。「市場」是全體上市櫃依市值加權。

DIVIDEND CALENDAR

配息月曆

依各檔過去一年實際入帳月份與金額估算，現金流佔全年的比例（依配置與殖利率）。過去配息不代表未來。

找能補滿空月的組合
123456789101112
8.3——9.1——18——7.6——

每月約領（千元）

一年約領 43,424 元（平均每月 3,619 元）依過去一年配息與最新收盤價估算，未扣二代健保補充保費與稅；BND 未計入；僅供參考。

2、3、5、6、8、9、11、12 月沒有配息入帳。 BND 沒有配息資料，未列入。

  • 00918季配入帳月份 1、4、7、10 · 近一年殖利率約 8.7%

配息資料：證交所「ETF 分配收益」，2026-10-07。月份以實際發放日計，頻率依實際配息紀錄判斷。

產業曝險

寬基的長尾不假裝知道，另列未歸類。

  • 債券50.0%
  • 資訊科技21.9%
  • 金融18.4%
  • 工業6.9%
  • 原物料1.1%
  • 通訊服務1.0%
  • 非必需消費0.5%

國家曝險

台積電 ADR 記在台灣；全球型的長尾列為未歸類。

  • 美國50.0%
  • 台灣50.0%

主題曝險

一家公司可同時算進半導體與 AI，加總不必是 100%。這是「同一個主題你押了幾次」。

  • 利率與存續期50.0%
  • 高股息／收益27.9%
  • 金融體系18.4%
  • 硬體供應鏈17.9%
  • 人工智慧供應鏈9.8%
  • 半導體2.0%

兩兩重疊

兩檔各取較小權重再加總。100% 代表持股完全相同。

  • 00918 × BND0%

資產類別

  • 股票50.0%
  • 債券50.0%
指數怎麼算，資料從哪來

假分散指數比較兩個有效持股數：實際組合的，和「假設各檔 ETF 完全不重疊」時的。算法是 1 − N_eff(實際) ÷ N_eff(不重疊)，再除以這組配置理論上的最大值 1 − Σ配置²，所以同一份持股買兩次是 100，完全不重疊是 0。重的持股重疊，扣分比輕的多。同一指數的未展開長尾視為同一塊；不同指數的長尾不互相配對，所以跨指數的數字是保守值。

有效持股是赫芬達爾指數的倒數。長尾假設均勻散在剩餘檔數裡，避免把「其他」當成單一巨獸。

實際押注數看的是價格怎麼一起動，不是持股名單：用近一年週報酬算「分散比率」（各檔波動加權總和 ÷ 組合波動）再平方。各檔完全同漲同跌是 1；彼此獨立、等權重時接近檔數。只有台股掛牌、且有半年以上共同交易紀錄的組合才會顯示。

DNA 序列碼依序是最大產業、最大國家、最大單一公司與有效持股數。人格標籤是依這些數字套用固定規則產生的趣味標籤，不是投資建議。

資料：00918（2026-10-07） 為投信／發行商公布的持股；其餘使用 2026-10-05 前後整理的公開持股快照（基金持股頁、指數成分）。費用率是近似值；債券用資產桶，不是逐券。

本工具為資訊揭露與教育用途，不構成任何投資建議或買賣推薦。