投資組合人格

「現金流收租型」

選股看配息，風險看金融與傳產。

有散開一點，核心仍是同一群公司

假分散指數 80。最像的一對是 00919 × 00878（50%）。穿透之後，前段是中信金 8.1%、富邦金 7.5%、國泰金 6.8%。金融佔組合 46%。

80

假分散指數

0 真的分開 · 100 同一張表

最大單一公司
8.1%
中信金
前十大集中度
49%
前十家公司佔整個組合
有效持股
29
集中度換算成大約幾檔
實際押注數
1.2
4 檔基金，近一年週報酬相關係數平均 0.81
加權費用率
0.41%
一年，依配置加權

PORTFOLIO DNA

組合 DNA

每一階是一家你真正持有的公司，越粗越重，顏色是產業。前十大裡有 10 家同時出現在兩檔以上，它們會發光。

中信金 8.1%，4 檔都持有（00919、00878、00701、0056）中信金×4富邦金 7.5%，3 檔都持有（00919、00701、00878）富邦金×3國泰金 6.8%，3 檔都持有（00919、00701、00878）國泰金×3廣達 5.8%，3 檔都持有（00919、00878、0056）廣達×3聯電 4.7%，3 檔都持有（00701、00878、0056）聯電×3華碩 4.1%，3 檔都持有（00919、00878、0056）華碩×3
  • 金融
  • 資訊科技
  • 發光：多檔 ETF 都持有

你其實買了

不是這幾檔基金，是這些公司

已逐檔辨識 99%。長條的顏色是哪一檔 ETF 帶給你的。

  • 00919
  • 00878
  • 00701
  • 0056
  1. 1

    中信金×4

    8.1%
  2. 2

    富邦金×3

    7.5%
  3. 3

    國泰金×3

    6.8%
  4. 4

    廣達×3

    5.8%
  5. 5

    聯電×3

    4.7%
  6. 6

    華碩×3

    4.1%
  7. 7

    台新新光金×3

    3.8%
  8. 8

    凱基金×3

    3.2%
  9. 9

    元大金×3

    2.9%
  10. 10

    華南金×3

    2.7%
  11. 11

    長榮×3

    2.6%
  12. 12

    兆豐金×3

    2.5%
  13. 13

    南亞

    2.5%
  14. 14

    聯詠×4

    2.4%
  15. 15

    永豐金×2

    2.1%

SEQUENCE ALIGNMENT

序列對齊

每一欄是一家公司，數字是它在該 ETF 裡的權重。同一欄整排都亮，代表這幾檔在買同一件事。

ETF中信金富邦金國泰金廣達聯電華碩台新新光金凱基金
0091910.415.312.810.6—6.18.75.4
008789.63.16.59.14.35.93.8—
007018.811.48.0—12.6——4.7
00563.6——3.42.14.22.52.8

STYLE BOX

風格落點

以穿透後持股的市值、本益比、殖利率與股價淨值比加權，和同規模的台股相比。

價值均衡成長
大型中型小型

大型價值型

本益比
16.3市場 26.7
現金殖利率
3.34%市場 1.54%
股價淨值比
2.21市場 4.34

市值規模（台股部分）

  • 大型（市值前 50）73%
  • 中型（51–150）23%
  • 小型 4%

基本面資料：證交所、櫃買中心 2026-10-07。「市場」是全體上市櫃依市值加權。

DIVIDEND CALENDAR

配息月曆

依各檔過去一年實際入帳月份與金額估算，現金流佔全年的比例（依配置與殖利率）。過去配息不代表未來。

看更多月月配組合
123456789101112
4.27.93.06.14.34.77.85.8174.23.72.8

每月約領（千元）

一年約領 71,348 元（平均每月 5,946 元）依過去一年配息與最新收盤價估算，未扣二代健保補充保費與稅；僅供參考。

12 個月都有配息入帳。

  • 00919季配入帳月份 1、4、7、10 · 近一年殖利率約 9.0%
  • 00878季配入帳月份 3、6、9、12 · 近一年殖利率約 7.1%
  • 00701半年配入帳月份 2、9 · 近一年殖利率約 5.5%
  • 0056季配入帳月份 2、5、8、11 · 近一年殖利率約 7.0%

配息資料：證交所「ETF 分配收益」，2026-10-07。月份以實際發放日計，頻率依實際配息紀錄判斷。

產業曝險

寬基的長尾不假裝知道，另列未歸類。

  • 金融46.0%
  • 資訊科技34.8%
  • 通訊服務5.5%
  • 工業5.4%
  • 原物料3.6%
  • 必需消費2.3%
  • 未歸類長尾1.4%
  • 非必需消費0.9%
  • 其他0.1%

國家曝險

台積電 ADR 記在台灣；全球型的長尾列為未歸類。

  • 台灣100.0%

主題曝險

一家公司可同時算進半導體與 AI，加總不必是 100%。這是「同一個主題你押了幾次」。

  • 高股息／收益75.0%
  • 金融體系46.0%
  • 硬體供應鏈19.9%
  • 半導體14.9%
  • 人工智慧供應鏈10.6%
  • 防禦型7.4%

兩兩重疊

兩檔各取較小權重再加總。100% 代表持股完全相同。

  • 00919 × 0087850%
  • 00878 × 005650%
  • 00878 × 0070144%
  • 00919 × 0070139%
  • 00701 × 005635%
  • 00919 × 005628%

資產類別

  • 股票100.0%
指數怎麼算，資料從哪來

假分散指數比較兩個有效持股數：實際組合的，和「假設各檔 ETF 完全不重疊」時的。算法是 1 − N_eff(實際) ÷ N_eff(不重疊)，再除以這組配置理論上的最大值 1 − Σ配置²，所以同一份持股買兩次是 100，完全不重疊是 0。重的持股重疊，扣分比輕的多。同一指數的未展開長尾視為同一塊；不同指數的長尾不互相配對，所以跨指數的數字是保守值。

有效持股是赫芬達爾指數的倒數。長尾假設均勻散在剩餘檔數裡，避免把「其他」當成單一巨獸。

實際押注數看的是價格怎麼一起動，不是持股名單：用近一年週報酬算「分散比率」（各檔波動加權總和 ÷ 組合波動）再平方。各檔完全同漲同跌是 1；彼此獨立、等權重時接近檔數。只有台股掛牌、且有半年以上共同交易紀錄的組合才會顯示。

DNA 序列碼依序是最大產業、最大國家、最大單一公司與有效持股數。人格標籤是依這些數字套用固定規則產生的趣味標籤，不是投資建議。

資料：00919（2026-10-07）、00878（2026-10-07）、00701（2026-10-07）、0056（2026-10-07） 為投信／發行商公布的持股；其餘使用 2026-10-07 前後整理的公開持股快照（基金持股頁、指數成分）。費用率是近似值；債券用資產桶，不是逐券。

本工具為資訊揭露與教育用途，不構成任何投資建議或買賣推薦。