投資組合人格

「台積電信徒型」

每 4 塊錢，就有 1 塊押在同一家晶圓廠。

代碼不同，押的風險卻很像

假分散指數 2。最像的一對是 00919 × 0053（3%）。穿透之後，前段是台積電 25.0%、富邦金 7.7%、國泰金 6.4%。資訊科技佔組合 62%。最大單一公司佔 25.0%，這比你買了幾檔基金更重要。

2

假分散指數

0 真的分開 · 100 同一張表

最大單一公司
25.0%
台積電
前十大集中度
66%
前十家公司佔整個組合
有效持股
12
集中度換算成大約幾檔
實際押注數
1.3
2 檔基金，近一年週報酬相關係數平均 0.57
加權費用率
0.39%
一年，依配置加權

PORTFOLIO DNA

組合 DNA

每一階是一家你真正持有的公司，越粗越重，顏色是產業。前十大裡有 2 家同時出現在兩檔以上，它們會發光。

台積電 25.0%台積電富邦金 7.7%富邦金國泰金 6.4%國泰金廣達 5.9%，2 檔都持有（00919、0053）廣達×2中信金 5.2%中信金台新新光金 4.3%台新…
  • 資訊科技
  • 金融
  • 工業
  • 發光：多檔 ETF 都持有

你其實買了

不是這幾檔基金，是這些公司

已逐檔辨識 98%。長條的顏色是哪一檔 ETF 帶給你的。

  • 00919
  • 0053
  1. 1

    台積電

    25.0%
  2. 2

    富邦金

    7.7%
  3. 3

    國泰金

    6.4%
  4. 4

    廣達×2

    5.9%
  5. 5

    中信金

    5.2%
  6. 6

    台新新光金

    4.3%
  7. 7

    華碩×2

    3.4%
  8. 8

    聯發科

    3.0%
  9. 9

    凱基金

    2.7%
  10. 10

    長榮

    2.0%
  11. 11

    台達電

    1.8%
  12. 12

    聯詠×2

    1.7%
  13. 13

    瑞昱×2

    1.6%
  14. 14

    日月光投控

    1.3%
  15. 15

    和碩×2

    1.1%

未逐檔展開

  • 其餘持股1.7%

SEQUENCE ALIGNMENT

序列對齊

每一欄是一家公司，數字是它在該 ETF 裡的權重。同一欄整排都亮，代表這幾檔在買同一件事。

ETF台積電富邦金國泰金廣達中信金台新新光金華碩聯發科
00919—15.312.810.610.48.76.1—
005350.0——1.2——0.76.0

STYLE BOX

風格落點

以穿透後持股的市值、本益比、殖利率與股價淨值比加權，和同規模的台股相比。

價值均衡成長
大型中型小型

大型價值型

本益比
18.9市場 26.7
現金殖利率
2.58%市場 1.54%
股價淨值比
2.96市場 4.34

市值規模（台股部分）

  • 大型（市值前 50）82%
  • 中型（51–150）12%
  • 小型 6%

基本面資料：證交所、櫃買中心 2026-10-07。「市場」是全體上市櫃依市值加權。

DIVIDEND CALENDAR

配息月曆

依各檔過去一年實際入帳月份與金額估算，現金流佔全年的比例（依配置與殖利率）。過去配息不代表未來。

找能補滿空月的組合
123456789101112
8.5——12——16——8.5—5.7

每月約領（千元）

一年約領 50,497 元（平均每月 4,208 元）依過去一年配息與最新收盤價估算，未扣二代健保補充保費與稅；僅供參考。

2、3、5、6、8、9、11 月沒有配息入帳。

  • 00919季配入帳月份 1、4、7、10 · 近一年殖利率約 9.0%
  • 0053年配入帳月份 12 · 近一年殖利率約 1.1%

配息資料：證交所「ETF 分配收益」，2026-10-07。月份以實際發放日計，頻率依實際配息紀錄判斷。

產業曝險

寬基的長尾不假裝知道，另列未歸類。

  • 資訊科技61.9%
  • 金融27.6%
  • 工業4.6%
  • 未歸類長尾1.9%
  • 通訊服務1.6%
  • 非必需消費1.3%
  • 原物料0.8%
  • 必需消費0.2%

國家曝險

台積電 ADR 記在台灣；全球型的長尾列為未歸類。

  • 台灣100.0%

主題曝險

一家公司可同時算進半導體與 AI，加總不必是 100%。這是「同一個主題你押了幾次」。

  • 人工智慧供應鏈41.4%
  • 高股息／收益39.2%
  • 半導體36.9%
  • 超大型權值29.0%
  • 金融體系27.6%
  • 硬體供應鏈24.7%

兩兩重疊

兩檔各取較小權重再加總。100% 代表持股完全相同。

  • 00919 × 00533%

資產類別

  • 股票100.0%
指數怎麼算，資料從哪來

假分散指數比較兩個有效持股數：實際組合的，和「假設各檔 ETF 完全不重疊」時的。算法是 1 − N_eff(實際) ÷ N_eff(不重疊)，再除以這組配置理論上的最大值 1 − Σ配置²，所以同一份持股買兩次是 100，完全不重疊是 0。重的持股重疊，扣分比輕的多。同一指數的未展開長尾視為同一塊；不同指數的長尾不互相配對，所以跨指數的數字是保守值。

有效持股是赫芬達爾指數的倒數。長尾假設均勻散在剩餘檔數裡，避免把「其他」當成單一巨獸。

實際押注數看的是價格怎麼一起動，不是持股名單：用近一年週報酬算「分散比率」（各檔波動加權總和 ÷ 組合波動）再平方。各檔完全同漲同跌是 1；彼此獨立、等權重時接近檔數。只有台股掛牌、且有半年以上共同交易紀錄的組合才會顯示。

DNA 序列碼依序是最大產業、最大國家、最大單一公司與有效持股數。人格標籤是依這些數字套用固定規則產生的趣味標籤，不是投資建議。

資料：00919（2026-10-07）、0053（2026-10-07） 為投信／發行商公布的持股；其餘使用 2026-10-07 前後整理的公開持股快照（基金持股頁、指數成分）。費用率是近似值；債券用資產桶，不是逐券。

本工具為資訊揭露與教育用途，不構成任何投資建議或買賣推薦。