投資組合人格

「現金流收租型」

選股看配息，風險看金融與傳產。

有散開一點，核心仍是同一群公司

假分散指數 80。最像的一對是 00919 × 00939（51%）。穿透之後，前段是富邦金 11.6%、國泰金 9.6%、台新新光金 7.8%。金融佔組合 57%。

80

假分散指數

0 真的分開 · 100 同一張表

最大單一公司
11.6%
富邦金
前十大集中度
63%
前十家公司佔整個組合
有效持股
19
集中度換算成大約幾檔
實際押注數
1.1
2 檔基金，近一年週報酬相關係數平均 0.90
加權費用率
0.47%
一年，依配置加權

PORTFOLIO DNA

組合 DNA

每一階是一家你真正持有的公司，越粗越重，顏色是產業。前十大裡有 8 家同時出現在兩檔以上，它們會發光。

富邦金 11.6%，2 檔都持有（00919、00939）富邦金×2國泰金 9.6%，2 檔都持有（00919、00939）國泰金×2台新新光金 7.8%，2 檔都持有（00919、00939）台新…×2中信金 7.8%，2 檔都持有（00919、00939）中信金×2華碩 6.2%，2 檔都持有（00939、00919）華碩×2廣達 5.3%廣達
  • 金融
  • 資訊科技
  • 工業
  • 發光：多檔 ETF 都持有

你其實買了

不是這幾檔基金，是這些公司

已逐檔辨識 98%。長條的顏色是哪一檔 ETF 帶給你的。

  • 00919
  • 00939
  1. 1

    富邦金×2

    11.6%
  2. 2

    國泰金×2

    9.6%
  3. 3

    台新新光金×2

    7.8%
  4. 4

    中信金×2

    7.8%
  5. 5

    華碩×2

    6.2%
  6. 6

    廣達

    5.3%
  7. 7

    凱基金×2

    5.2%
  8. 8

    長榮×2

    3.8%
  9. 9

    玉山金

    2.8%
  10. 10

    聯詠×2

    2.8%
  11. 11

    瑞昱×2

    2.7%
  12. 12

    元大金

    2.6%
  13. 13

    兆豐金

    2.5%
  14. 14

    華南金

    2.4%
  15. 15

    第一金

    1.9%

未逐檔展開

  • 其餘持股1.4%

SEQUENCE ALIGNMENT

序列對齊

每一欄是一家公司，數字是它在該 ETF 裡的權重。同一欄整排都亮，代表這幾檔在買同一件事。

ETF富邦金國泰金台新新光金中信金華碩廣達凱基金長榮
0091915.312.88.710.46.110.65.43.9
009397.86.56.95.26.2—5.03.7

STYLE BOX

風格落點

以穿透後持股的市值、本益比、殖利率與股價淨值比加權，和同規模的台股相比。

價值均衡成長
大型中型小型

大型價值型

本益比
14.7市場 26.7
現金殖利率
3.72%市場 1.54%
股價淨值比
1.93市場 4.34

市值規模（台股部分）

  • 大型（市值前 50）74%
  • 中型（51–150）19%
  • 小型 7%

基本面資料：證交所、櫃買中心 2026-10-07。「市場」是全體上市櫃依市值加權。

DIVIDEND CALENDAR

配息月曆

依各檔過去一年實際入帳月份與金額估算，現金流佔全年的比例（依配置與殖利率）。過去配息不代表未來。

找能補滿空月的組合
123456789101112
9.9—1.5151.51.5182.62.69.91.51.5

每月約領（千元）

一年約領 65,969 元（平均每月 5,497 元）依過去一年配息與最新收盤價估算，未扣二代健保補充保費與稅；僅供參考。

2 月沒有配息入帳。

  • 00919季配入帳月份 1、4、7、10 · 近一年殖利率約 9.0%
  • 00939月配入帳月份 1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、11、12 · 近一年殖利率約 4.2%

配息資料：證交所「ETF 分配收益」，2026-10-07。月份以實際發放日計，頻率依實際配息紀錄判斷。

產業曝險

寬基的長尾不假裝知道，另列未歸類。

  • 金融57.3%
  • 資訊科技24.2%
  • 工業8.1%
  • 通訊服務4.8%
  • 未歸類長尾1.7%
  • 非必需消費1.5%
  • 原物料1.2%
  • 必需消費1.1%

國家曝險

台積電 ADR 記在台灣；全球型的長尾列為未歸類。

  • 台灣100.0%

主題曝險

一家公司可同時算進半導體與 AI，加總不必是 100%。這是「同一個主題你押了幾次」。

  • 高股息／收益77.7%
  • 金融體系57.3%
  • 硬體供應鏈18.0%
  • 人工智慧供應鏈7.2%
  • 半導體5.5%
  • 防禦型4.9%

兩兩重疊

兩檔各取較小權重再加總。100% 代表持股完全相同。

  • 00919 × 0093951%

資產類別

  • 股票100.0%
指數怎麼算，資料從哪來

假分散指數比較兩個有效持股數：實際組合的，和「假設各檔 ETF 完全不重疊」時的。算法是 1 − N_eff(實際) ÷ N_eff(不重疊)，再除以這組配置理論上的最大值 1 − Σ配置²，所以同一份持股買兩次是 100，完全不重疊是 0。重的持股重疊，扣分比輕的多。同一指數的未展開長尾視為同一塊；不同指數的長尾不互相配對，所以跨指數的數字是保守值。

有效持股是赫芬達爾指數的倒數。長尾假設均勻散在剩餘檔數裡，避免把「其他」當成單一巨獸。

實際押注數看的是價格怎麼一起動，不是持股名單：用近一年週報酬算「分散比率」（各檔波動加權總和 ÷ 組合波動）再平方。各檔完全同漲同跌是 1；彼此獨立、等權重時接近檔數。只有台股掛牌、且有半年以上共同交易紀錄的組合才會顯示。

DNA 序列碼依序是最大產業、最大國家、最大單一公司與有效持股數。人格標籤是依這些數字套用固定規則產生的趣味標籤，不是投資建議。

資料：00919（2026-10-07）、00939（2026-10-07） 為投信／發行商公布的持股；其餘使用 2026-10-07 前後整理的公開持股快照（基金持股頁、指數成分）。費用率是近似值；債券用資產桶，不是逐券。

本工具為資訊揭露與教育用途，不構成任何投資建議或買賣推薦。