投資組合人格

「均衡探索型」

重疊不高，集中度也還在可控範圍。

代碼不同，押的風險卻很像

假分散指數 31。最像的一對是 00982A × 00692（22%）。穿透之後，前段是台積電 20.0%、聯發科 4.3%、華碩 4.0%。資訊科技佔組合 90%。最大單一公司佔 20.0%，這比你買了幾檔基金更重要。

31

假分散指數

0 真的分開 · 100 同一張表

最大單一公司
20.0%
台積電
前十大集中度
46%
前十家公司佔整個組合
有效持股
19
集中度換算成大約幾檔
實際押注數
1.1
3 檔基金，近一年週報酬相關係數平均 0.81
加權費用率
0.45%
一年，依配置加權

PORTFOLIO DNA

組合 DNA

每一階是一家你真正持有的公司，越粗越重，顏色是產業。前十大裡有 6 家同時出現在兩檔以上，它們會發光。

台積電 20.0%，2 檔都持有（00692、00982A）台積電×2聯發科 4.3%，2 檔都持有（00982A、00692）聯發科×2華碩 4.0%，2 檔都持有（00946、00692）華碩×2瑞昱 3.5%，2 檔都持有（00946、00692）瑞昱×2聯詠 2.8%，2 檔都持有（00946、00692）聯詠×2廣達 2.7%廣達
  • 資訊科技
  • 發光：多檔 ETF 都持有

你其實買了

不是這幾檔基金，是這些公司

已逐檔辨識 99%。長條的顏色是哪一檔 ETF 帶給你的。

  • 00982A
  • 00946
  • 00692
  1. 1

    台積電×2

    20.0%
  2. 2

    聯發科×2

    4.3%
  3. 3

    華碩×2

    4.0%
  4. 4

    瑞昱×2

    3.5%
  5. 5

    聯詠×2

    2.8%
  6. 6

    廣達

    2.7%
  7. 7

    旭隼

    2.2%
  8. 8

    穩懋

    2.2%
  9. 9

    亞翔×2

    2.1%
  10. 10

    和碩

    2.1%
  11. 11

    緯穎×3

    2.0%
  12. 12

    至上

    1.7%
  13. 13

    台光電×2

    1.7%
  14. 14

    可成×2

    1.6%
  15. 15

    臻鼎-KY×2

    1.4%

SEQUENCE ALIGNMENT

序列對齊

每一欄是一家公司，數字是它在該 ETF 裡的權重。同一欄整排都亮，代表這幾檔在買同一件事。

ETF台積電聯發科華碩瑞昱聯詠廣達旭隼穩懋
00982A7.66.8—————6.4
00946——11.410.28.38.16.8—
0069252.76.10.60.30.3———

STYLE BOX

風格落點

以穿透後持股的市值、本益比、殖利率與股價淨值比加權，和同規模的台股相比。

價值均衡成長
大型中型小型

中型均衡型

本益比
22.6市場 26.7
現金殖利率
2.38%市場 1.54%
股價淨值比
4.09市場 4.34

市值規模（台股部分）

  • 大型（市值前 50）57%
  • 中型（51–150）26%
  • 小型 17%

基本面資料：證交所、櫃買中心 2026-10-07。「市場」是全體上市櫃依市值加權。

DIVIDEND CALENDAR

配息月曆

依各檔過去一年實際入帳月份與金額估算，現金流佔全年的比例（依配置與殖利率）。過去配息不代表未來。

找能補滿空月的組合
123456789101112
1.2—6.52.51.2101.27.6101.21.210

每月約領（千元）

一年約領 53,000 元（平均每月 4,417 元）依過去一年配息與最新收盤價估算，未扣二代健保補充保費與稅；僅供參考。

2 月沒有配息入帳。

  • 00982A季配入帳月份 3、6、9、12 · 近一年殖利率約 8.1%
  • 00946月配入帳月份 1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、11、12 · 近一年殖利率約 4.5%
  • 00692半年配入帳月份 8、12 · 近一年殖利率約 3.2%

配息資料：證交所「ETF 分配收益」，2026-10-07。月份以實際發放日計，頻率依實際配息紀錄判斷。

產業曝險

寬基的長尾不假裝知道，另列未歸類。

  • 資訊科技90.4%
  • 金融3.5%
  • 通訊服務3.0%
  • 未歸類長尾1.1%
  • 原物料0.7%
  • 工業0.7%
  • 醫療保健0.3%
  • 必需消費0.1%
  • 非必需消費0.1%

國家曝險

台積電 ADR 記在台灣；全球型的長尾列為未歸類。

  • 台灣100.0%

主題曝險

一家公司可同時算進半導體與 AI，加總不必是 100%。這是「同一個主題你押了幾次」。

  • 半導體44.7%
  • 硬體供應鏈37.9%
  • 人工智慧供應鏈37.6%
  • 超大型權值25.4%
  • 高股息／收益20.1%
  • 金融體系3.5%

兩兩重疊

兩檔各取較小權重再加總。100% 代表持股完全相同。

  • 00982A × 0069222%
  • 00946 × 006924%
  • 00982A × 009464%

資產類別

  • 股票100.0%
指數怎麼算，資料從哪來

假分散指數比較兩個有效持股數：實際組合的，和「假設各檔 ETF 完全不重疊」時的。算法是 1 − N_eff(實際) ÷ N_eff(不重疊)，再除以這組配置理論上的最大值 1 − Σ配置²，所以同一份持股買兩次是 100，完全不重疊是 0。重的持股重疊，扣分比輕的多。同一指數的未展開長尾視為同一塊；不同指數的長尾不互相配對，所以跨指數的數字是保守值。

有效持股是赫芬達爾指數的倒數。長尾假設均勻散在剩餘檔數裡，避免把「其他」當成單一巨獸。

實際押注數看的是價格怎麼一起動，不是持股名單：用近一年週報酬算「分散比率」（各檔波動加權總和 ÷ 組合波動）再平方。各檔完全同漲同跌是 1；彼此獨立、等權重時接近檔數。只有台股掛牌、且有半年以上共同交易紀錄的組合才會顯示。

DNA 序列碼依序是最大產業、最大國家、最大單一公司與有效持股數。人格標籤是依這些數字套用固定規則產生的趣味標籤，不是投資建議。

資料：00982A（2026-10-07）、00946（2026-10-07）、00692（2026-10-07） 為投信／發行商公布的持股；其餘使用 2026-10-07 前後整理的公開持股快照（基金持股頁、指數成分）。費用率是近似值；債券用資產桶，不是逐券。

本工具為資訊揭露與教育用途，不構成任何投資建議或買賣推薦。