投資組合人格

「美股巨頭信徒型」

分散在幾百檔，命運繫在幾家巨頭。

有散開一點，核心仍是同一群公司

假分散指數 84。最像的一對是 SPY × VGT（33%）。穿透之後，前段是輝達 13.2%、蘋果 11.5%、微軟 8.7%。資訊科技佔組合 69%。

84

假分散指數

0 真的分開 · 100 同一張表

最大單一公司
13.2%
輝達
前十大集中度
49%
前十家公司佔整個組合
有效持股
23
集中度換算成大約幾檔
加權費用率
0.09%
一年，依配置加權

PORTFOLIO DNA

組合 DNA

每一階是一家你真正持有的公司，越粗越重，顏色是產業。前十大裡有 7 家同時出現在兩檔以上，它們會發光。

輝達 13.2%，2 檔都持有（VGT、SPY）輝達×2蘋果 11.5%，2 檔都持有（VGT、SPY）蘋果×2微軟 8.7%，2 檔都持有（VGT、SPY）微軟×2博通 3.6%，2 檔都持有（VGT、SPY）博通×2美光 3.0%，2 檔都持有（VGT、SPY）美光×2Alphabet 2.7%Al…
  • 資訊科技
  • 通訊服務
  • 非必需消費
  • 發光：多檔 ETF 都持有

你其實買了

不是這幾檔基金，是這些公司

已逐檔辨識 76%。長條的顏色是哪一檔 ETF 帶給你的。

  • SPY
  • VGT
  1. 1

    輝達×2

    13.2%
  2. 2

    蘋果×2

    11.5%
  3. 3

    微軟×2

    8.7%
  4. 4

    博通×2

    3.6%
  5. 5

    美光×2

    3.0%
  6. 6

    Alphabet

    2.7%
  7. 7

    超微×2

    2.3%
  8. 8

    亞馬遜

    1.9%
  9. 9

    Meta

    1.2%
  10. 10

    思科×2

    1.2%
  11. 11

    英特爾×2

    1.2%
  12. 12

    Palantir×2

    1.1%
  13. 13

    拉姆研究×2

    1.1%
  14. 14

    應用材料×2

    1.0%
  15. 15

    Palo Alto×2

    0.9%

未逐檔展開

  • 資訊科技其餘成分15.7%
  • 標普 500 其餘成分8.4%

SEQUENCE ALIGNMENT

序列對齊

每一欄是一家公司，數字是它在該 ETF 裡的權重。同一欄整排都亮，代表這幾檔在買同一件事。

ETF輝達蘋果微軟博通美光Alphabet超微亞馬遜
SPY8.67.25.82.71.85.51.63.7
VGT17.715.811.54.54.2—3.0—

STYLE BOX

風格落點

基本面資料目前只涵蓋台股；這組的台股成分太少，不硬算。

加入台股 ETF 後，這裡會顯示大型／中小型與價值／成長的落點。

產業曝險

寬基的長尾不假裝知道，另列未歸類。

  • 資訊科技69.2%
  • 未歸類長尾8.4%
  • 通訊服務4.7%
  • 金融4.4%
  • 醫療保健3.5%
  • 非必需消費3.4%
  • 工業2.5%
  • 必需消費1.7%
  • 能源1.3%
  • 不動產0.3%
  • 原物料0.3%
  • 公用事業0.3%

國家曝險

台積電 ADR 記在台灣；全球型的長尾列為未歸類。

  • 美國99.7%
  • 愛爾蘭0.3%

主題曝險

一家公司可同時算進半導體與 AI，加總不必是 100%。這是「同一個主題你押了幾次」。

  • 超大型權值44.9%
  • 人工智慧供應鏈40.5%
  • 半導體26.8%
  • 硬體供應鏈12.7%
  • 軟體12.1%
  • 平台與網路6.0%

兩兩重疊

兩檔各取較小權重再加總。100% 代表持股完全相同。

  • SPY × VGT33%

資產類別

  • 股票100.0%
指數怎麼算，資料從哪來

假分散指數比較兩個有效持股數：實際組合的，和「假設各檔 ETF 完全不重疊」時的。算法是 1 − N_eff(實際) ÷ N_eff(不重疊)，再除以這組配置理論上的最大值 1 − Σ配置²，所以同一份持股買兩次是 100，完全不重疊是 0。重的持股重疊，扣分比輕的多。同一指數的未展開長尾視為同一塊；不同指數的長尾不互相配對，所以跨指數的數字是保守值。

有效持股是赫芬達爾指數的倒數。長尾假設均勻散在剩餘檔數裡，避免把「其他」當成單一巨獸。

實際押注數看的是價格怎麼一起動，不是持股名單：用近一年週報酬算「分散比率」（各檔波動加權總和 ÷ 組合波動）再平方。各檔完全同漲同跌是 1；彼此獨立、等權重時接近檔數。只有台股掛牌、且有半年以上共同交易紀錄的組合才會顯示。

DNA 序列碼依序是最大產業、最大國家、最大單一公司與有效持股數。人格標籤是依這些數字套用固定規則產生的趣味標籤，不是投資建議。

資料：SPY（2026-10-06） 為投信／發行商公布的持股；其餘使用 2026-10-05 前後整理的公開持股快照（基金持股頁、指數成分）。費用率是近似值；債券用資產桶，不是逐券。

本工具為資訊揭露與教育用途，不構成任何投資建議或買賣推薦。