投資組合人格
「晶片重度依賴型」
61% 的錢跟著半導體循環起伏。
有散開一點，核心仍是同一群公司
假分散指數 72。最像的一對是 VGT × SMH（35%）。穿透之後，前段是輝達 18.6%、蘋果 7.9%、微軟 5.8%。資訊科技佔組合 98%。最大單一公司佔 18.6%，這比你買了幾檔基金更重要。
72
假分散指數
0 真的分開 · 100 同一張表
- 最大單一公司
- 18.6%
- 輝達
- 前十大集中度
- 60%
- 前十家公司佔整個組合
- 有效持股
- 17
- 集中度換算成大約幾檔
- 加權費用率
- 0.22%
- 一年，依配置加權
PORTFOLIO DNA
組合 DNA
每一階是一家你真正持有的公司，越粗越重，顏色是產業。前十大裡有 7 家同時出現在兩檔以上，它們會發光。
- 資訊科技
- 發光：多檔 ETF 都持有
你其實買了
不是這幾檔基金，是這些公司
已逐檔辨識 84%。長條的顏色是哪一檔 ETF 帶給你的。
- VGT
- SMH
- 118.6%
輝達×2資訊科技 · 美國
- 27.9%
蘋果資訊科技 · 美國
- 35.8%
微軟資訊科技 · 美國
- 44.9%
博通×2資訊科技 · 美國
- 54.7%
台積電資訊科技 · 台灣
- 64.4%
美光×2資訊科技 · 美國
- 74.3%
超微×2資訊科技 · 美國
- 83.0%
應用材料×2資訊科技 · 美國
- 92.9%
英特爾×2資訊科技 · 美國
- 102.9%
拉姆研究×2資訊科技 · 美國
- 112.8%
德州儀器×2資訊科技 · 美國
- 122.3%
邁威爾資訊科技 · 美國
- 132.2%
科磊資訊科技 · 美國
- 142.2%
艾司摩爾資訊科技 · 荷蘭
- 152.1%
SK 海力士資訊科技 · 韓國
未逐檔展開
- 資訊科技其餘成分15.7%
SEQUENCE ALIGNMENT
序列對齊
每一欄是一家公司，數字是它在該 ETF 裡的權重。同一欄整排都亮，代表這幾檔在買同一件事。
| ETF | 輝達 | 蘋果 | 微軟 | 博通 | 台積電 | 美光 | 超微 | 應用材料 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| VGT | 17.7 | 15.8 | 11.5 | 4.5 | — | 4.2 | 3.0 | 1.4 |
| SMH | 19.5 | — | — | 5.3 | 9.4 | 4.6 | 5.7 | 4.6 |
STYLE BOX
風格落點
基本面資料目前只涵蓋台股；這組的台股成分太少，不硬算。
加入台股 ETF 後，這裡會顯示大型／中小型與價值／成長的落點。
產業曝險
寬基的長尾不假裝知道，另列未歸類。
- 資訊科技98.4%
- 其他1.6%
國家曝險
台積電 ADR 記在台灣；全球型的長尾列為未歸類。
- 美國90.5%
- 台灣4.7%
- 荷蘭2.2%
- 韓國2.1%
- 不屬單一國家0.5%
主題曝險
一家公司可同時算進半導體與 AI，加總不必是 100%。這是「同一個主題你押了幾次」。
- 半導體61.3%
- 人工智慧供應鏈56.6%
- 超大型權值41.9%
- 硬體供應鏈8.8%
- 軟體8.1%
- 高股息／收益4.6%
兩兩重疊
兩檔各取較小權重再加總。100% 代表持股完全相同。
- VGT × SMH35%
資產類別
- 股票100.0%
指數怎麼算，資料從哪來
假分散指數比較兩個有效持股數：實際組合的，和「假設各檔 ETF 完全不重疊」時的。算法是 1 − N_eff(實際) ÷ N_eff(不重疊)，再除以這組配置理論上的最大值 1 − Σ配置²，所以同一份持股買兩次是 100，完全不重疊是 0。重的持股重疊，扣分比輕的多。同一指數的未展開長尾視為同一塊；不同指數的長尾不互相配對，所以跨指數的數字是保守值。
有效持股是赫芬達爾指數的倒數。長尾假設均勻散在剩餘檔數裡，避免把「其他」當成單一巨獸。
實際押注數看的是價格怎麼一起動，不是持股名單：用近一年週報酬算「分散比率」（各檔波動加權總和 ÷ 組合波動）再平方。各檔完全同漲同跌是 1；彼此獨立、等權重時接近檔數。只有台股掛牌、且有半年以上共同交易紀錄的組合才會顯示。
DNA 序列碼依序是最大產業、最大國家、最大單一公司與有效持股數。人格標籤是依這些數字套用固定規則產生的趣味標籤，不是投資建議。
資料：SMH（2026-10-06） 為投信／發行商公布的持股；其餘使用 2026-10-05 前後整理的公開持股快照（基金持股頁、指數成分）。費用率是近似值；債券用資產桶，不是逐券。
本工具為資訊揭露與教育用途，不構成任何投資建議或買賣推薦。