投資組合人格

「美股巨頭信徒型」

分散在幾百檔，命運繫在幾家巨頭。

這一檔，其實主要是輝達

穿透之後，前段是輝達 8.6%、蘋果 7.2%、微軟 5.8%。再加一檔，才看得出你是不是用不同代碼買了同一件事。

—

假分散指數

加第二檔才算得出來

最大單一公司
8.6%
輝達
前十大集中度
41%
前十家公司佔整個組合
有效持股
41
集中度換算成大約幾檔
加權費用率
0.03%
一年，依配置加權

PORTFOLIO DNA

組合 DNA

每一階是一家你真正持有的公司，越粗越重，顏色是產業。加入第二檔，重複持有的公司會發光。

輝達 8.6%輝達蘋果 7.2%蘋果微軟 5.8%微軟Alphabet 5.5%Al…亞馬遜 3.7%亞馬遜博通 2.7%博通
  • 資訊科技
  • 通訊服務
  • 非必需消費

你其實買了

不是這幾檔基金，是這些公司

已逐檔辨識 83%。長條的顏色是哪一檔 ETF 帶給你的。

  1. 1

    輝達

    8.6%
  2. 2

    蘋果

    7.2%
  3. 3

    微軟

    5.8%
  4. 4

    Alphabet

    5.5%
  5. 5

    亞馬遜

    3.7%
  6. 6

    博通

    2.7%
  7. 7

    Meta

    2.4%
  8. 8

    美光

    1.8%
  9. 9

    特斯拉

    1.6%
  10. 10

    超微

    1.6%
  11. 11

    波克夏

    1.4%
  12. 12

    禮來

    1.4%
  13. 13

    摩根大通

    1.3%
  14. 14

    埃克森美孚

    1.0%
  15. 15

    Visa

    0.9%

未逐檔展開

  • 標普 500 其餘成分16.9%

STYLE BOX

風格落點

基本面資料目前只涵蓋台股；這組的台股成分太少，不硬算。

加入台股 ETF 後，這裡會顯示大型／中小型與價值／成長的落點。

產業曝險

寬基的長尾不假裝知道，另列未歸類。

  • 資訊科技38.3%
  • 未歸類長尾16.9%
  • 通訊服務9.3%
  • 金融8.7%
  • 醫療保健7.0%
  • 非必需消費6.8%
  • 工業5.0%
  • 必需消費3.3%
  • 能源2.6%
  • 不動產0.7%
  • 原物料0.7%
  • 公用事業0.7%

國家曝險

台積電 ADR 記在台灣；全球型的長尾列為未歸類。

  • 美國99.5%
  • 愛爾蘭0.5%

主題曝險

一家公司可同時算進半導體與 AI，加總不必是 100%。這是「同一個主題你押了幾次」。

  • 超大型權值40.2%
  • 人工智慧供應鏈34.7%
  • 半導體18.8%
  • 平台與網路12.0%
  • 高股息／收益8.6%
  • 軟體8.0%

兩兩重疊

兩檔各取較小權重再加總。100% 代表持股完全相同。

再加一檔，才有兩兩重疊。

資產類別

  • 股票100.0%
指數怎麼算，資料從哪來

假分散指數比較兩個有效持股數：實際組合的，和「假設各檔 ETF 完全不重疊」時的。算法是 1 − N_eff(實際) ÷ N_eff(不重疊)，再除以這組配置理論上的最大值 1 − Σ配置²，所以同一份持股買兩次是 100，完全不重疊是 0。重的持股重疊，扣分比輕的多。同一指數的未展開長尾視為同一塊；不同指數的長尾不互相配對，所以跨指數的數字是保守值。

有效持股是赫芬達爾指數的倒數。長尾假設均勻散在剩餘檔數裡，避免把「其他」當成單一巨獸。

實際押注數看的是價格怎麼一起動，不是持股名單：用近一年週報酬算「分散比率」（各檔波動加權總和 ÷ 組合波動）再平方。各檔完全同漲同跌是 1；彼此獨立、等權重時接近檔數。只有台股掛牌、且有半年以上共同交易紀錄的組合才會顯示。

DNA 序列碼依序是最大產業、最大國家、最大單一公司與有效持股數。人格標籤是依這些數字套用固定規則產生的趣味標籤，不是投資建議。

資料：VOO（2026-10-06，以同指數的 SPY 代入） 為投信／發行商公布的持股；其餘使用 2026-10-06 前後整理的公開持股快照（基金持股頁、指數成分）。費用率是近似值；債券用資產桶，不是逐券。

本工具為資訊揭露與教育用途，不構成任何投資建議或買賣推薦。