投資組合人格

「現金流收租型」

選股看配息，風險看金融與傳產。

這組比較不像在重複下單

假分散指數 16，最重的一對是 VTI × SCHD（5%）。穿透之後，前段是輝達 3.7%、蘋果 3.1%、德州儀器 2.5%。

16

假分散指數

0 真的分開 · 100 同一張表

最大單一公司
3.7%
輝達
前十大集中度
26%
前十家公司佔整個組合
有效持股
85
集中度換算成大約幾檔
加權費用率
0.04%
一年，依配置加權

PORTFOLIO DNA

組合 DNA

每一階是一家你真正持有的公司，越粗越重，顏色是產業。前十大裡有 6 家同時出現在兩檔以上，它們會發光。

輝達 3.7%輝達蘋果 3.1%蘋果德州儀器 2.5%，2 檔都持有（SCHD、VTI）德州…×2微軟 2.5%微軟高通 2.4%，2 檔都持有（SCHD、VTI）高通×2雪佛龍 2.3%，2 檔都持有（SCHD、VTI）雪佛龍×2
  • 資訊科技
  • 能源
  • 通訊服務
  • 必需消費
  • 醫療保健
  • 發光：多檔 ETF 都持有

你其實買了

不是這幾檔基金，是這些公司

已逐檔辨識 65%。長條的顏色是哪一檔 ETF 帶給你的。

  • VTI
  • SCHD
  1. 1

    輝達

    3.7%
  2. 2

    蘋果

    3.1%
  3. 3

    德州儀器×2

    2.5%
  4. 4

    微軟

    2.5%
  5. 5

    高通×2

    2.4%
  6. 6

    雪佛龍×2

    2.3%
  7. 7

    Alphabet

    2.3%
  8. 8

    寶僑×2

    2.3%
  9. 9

    可口可樂×2

    2.3%
  10. 10

    默克×2

    2.2%
  11. 11

    聯合健康×2

    2.2%
  12. 12

    安進×2

    2.1%
  13. 13

    Verizon×2

    2.1%
  14. 14

    家得寶×2

    2.1%
  15. 15

    康菲×2

    2.1%

未逐檔展開

  • 股息股其餘成分20.4%
  • 美股中小型其餘成分7.5%
  • 標普 500 其餘成分7.2%

SEQUENCE ALIGNMENT

序列對齊

每一欄是一家公司，數字是它在該 ETF 裡的權重。同一欄整排都亮，代表這幾檔在買同一件事。

ETF輝達蘋果德州儀器微軟高通雪佛龍Alphabet寶僑
VTI7.36.10.35.00.20.54.60.4
SCHD——4.7—4.54.2—4.1

STYLE BOX

風格落點

基本面資料目前只涵蓋台股；這組的台股成分太少，不硬算。

加入台股 ETF 後，這裡會顯示大型／中小型與價值／成長的落點。

產業曝險

寬基的長尾不假裝知道，另列未歸類。

  • 未歸類長尾35.1%
  • 資訊科技22.6%
  • 醫療保健12.4%
  • 必需消費7.4%
  • 通訊服務5.9%
  • 能源5.1%
  • 非必需消費4.8%
  • 金融3.7%
  • 工業2.1%
  • 不動產0.3%
  • 原物料0.3%
  • 公用事業0.3%

國家曝險

台積電 ADR 記在台灣；全球型的長尾列為未歸類。

  • 美國98.1%
  • 愛爾蘭1.9%

主題曝險

一家公司可同時算進半導體與 AI，加總不必是 100%。這是「同一個主題你押了幾次」。

  • 高股息／收益31.6%
  • 防禦型20.6%
  • 超大型權值17.1%
  • 人工智慧供應鏈14.7%
  • 半導體12.6%
  • 平台與網路5.1%

兩兩重疊

兩檔各取較小權重再加總。100% 代表持股完全相同。

  • VTI × SCHD5%

資產類別

  • 股票100.0%
指數怎麼算，資料從哪來

假分散指數比較兩個有效持股數：實際組合的，和「假設各檔 ETF 完全不重疊」時的。算法是 1 − N_eff(實際) ÷ N_eff(不重疊)，再除以這組配置理論上的最大值 1 − Σ配置²，所以同一份持股買兩次是 100，完全不重疊是 0。重的持股重疊，扣分比輕的多。同一指數的未展開長尾視為同一塊；不同指數的長尾不互相配對，所以跨指數的數字是保守值。

有效持股是赫芬達爾指數的倒數。長尾假設均勻散在剩餘檔數裡，避免把「其他」當成單一巨獸。

實際押注數看的是價格怎麼一起動，不是持股名單：用近一年週報酬算「分散比率」（各檔波動加權總和 ÷ 組合波動）再平方。各檔完全同漲同跌是 1；彼此獨立、等權重時接近檔數。只有台股掛牌、且有半年以上共同交易紀錄的組合才會顯示。

DNA 序列碼依序是最大產業、最大國家、最大單一公司與有效持股數。人格標籤是依這些數字套用固定規則產生的趣味標籤，不是投資建議。

資料：使用 2026-10-05 前後整理的公開持股快照（基金持股頁、指數成分）。費用率是近似值；債券用資產桶，不是逐券。

本工具為資訊揭露與教育用途，不構成任何投資建議或買賣推薦。